Содержание
Мошенничеством, согласно статье 159 УК РФ признается завладение чужим имуществом или денежными средствами в корыстных целях. При этом выделяются два метода мошенников, руководствуясь которыми они достигают своей цели:
Виды мошенничества
- Обман. Например, жертве могут предоставить неверные данные касательно какой-либо сделки или поддельные документы, из-за которых тот лишается имущества или денег. Это могут быть фиктивные документы на покупку несуществующего жилья, поддельная страховка и многое другое.
- Злоупотребление доверием. Часто такие преступления совершаются знакомыми или даже родственниками. Самым распространенным видом такого мошенничества является долг без расписки. Также сюда относятся доверительные отношения между фирмами, где одна из фирм не выполняет обещанные условия сделки, так как подписанные бумаги изначально были недействительными.
Мошенничество с точки зрения закона
Возможно этот человек и не мошенник, возможно у него возникли финансовые трудности. Но с точки зрения закона такие действия расцениваются как мошеннические. И факт остается фактом – ваша кредитная история испорчена, вы потеряли знакомого и вас ждут судебные тяжбы. О них и поговорим.
Процедура осуществляется путём выдачи следственным органом постановления о возбуждении уголовного дела, которое передаётся в вышестоящие органы. Прокурор вправе отозвать решение о запуске делопроизводства, если будет доказано, что отсутствуют законные основания для возбуждения.
Мошенничество является распространённым видом преступления, при этом одним из самых труднодоказуемых. Аферисты редко привлекаются к ответственности, что позволяет процветать преступным деяниям. Чтобы наказать мошенника, необходимо своевременно обратиться в полицию с заявлением о хищении имущества.
Заключение
- Шапку (наименование следственного органа, ФИО заявителя);
- Полные личные данные (ФИО, адрес, номер телефона, серия и номер паспорта);
- Обстоятельства преступления (время, дата, место совершения);
- Информация о размере полученного ущерба;
- Информация о свидетелях мошенничества;
- Перечень прилагаемых доказательств и документов;
- Дату обращения и подпись потерпевшего.
Рекомендуется пользоваться услугами только проверенных риелторов, детально изучать материалы контрагента, посредника, лично читать тексты доверенностей, обращать внимание на срок, размер платежей, при малейших подозрениях обращаться к квалифицированным специалистам за консультацией.
- Разумно обращаться с платежными карточками.
- Использовать для интернет-переводов специальные платежные системы.
- Завести отдельную, выделенную только для этих функций, карту.
- Поступки простые и доступные каждому.
С кредитными продуктами, выплатами и страхованием
Лживые комбинации всегда детально спланированы, совершаются неслучайно, не по неосторожности. Иногда, например, при махинациях с недвижимостью, дельцы не вполне конкретно представляют себе результат собственной аферы, но желают его наступления.
- Показания подозреваемого, обвиняемого, данные в ходе досудебного расследования при отсутствии защитника и не подтвержденные в суде.
- Показания потерпевшего, свидетеля основанные на догадках, слухах, предположениях.
- Показания свидетеля, который не может подтвердить источник своей осведомленности.
- Предметы, документы и сведения входящие в производства адвоката.
- Иные доказательства, полученные с нарушением закона.
- Запрос в росреестр о принадлежности дома.
- Допрос собственника – не передавал ли он кому-либо ключей от дома.
- Допрос потерпевшего о внешности гражданина, которому были переданы деньги.
- Опознание этого гражданина потерпевшим.
- Допрос проводника вагона, в котором ехал потерпевший и мошенник.
Роль расписки
- Показания обвиняемого, подозреваемого.
- Заключение и показания специалиста и эксперта.
- Протоколы судебных и следственных действий.
- Показания свидетеля, потерпевшего.
- Вещественные доказательства.
- Иные документы.
- Показания обвиняемого, подозреваемого. В процессе расследования выявляется подозреваемое лицо. Его допрашивают. При наличии улик предъявляют обвинение и допрашивают в качестве обвиняемого. Подозреваемый-обвиняемый имеет право не давать показаний, признавать либо отрицать вину. Выбранная позиция оценивается следователем и судом.
- Заключение и показания специалиста и эксперта. При необходимости к расследованию может быть привлечен специалист в любой области знаний или назначена экспертиза. В случае неясности в заключении специалиста или выводах эксперта их допрашивают.
- Протоколы судебных и следственных действий. На такие следственные действия, как осмотр места происшествия, освидетельствование, выемка, обыск и ряд других составляется протокол. Все действия, отраженные в протоколе, подлежат оценке, и влияют на признание лица виновным или невиновным.
- Показания свидетеля, потерпевшего. Свидетель или потерпевший может ошибиться, что-то не так понять. По одному факту разные свидетели могут дать противоположные показания. Тем не менее, показания свидетелей в уголовном деле являются важным доказательством. Часто на их показаниях строится обвинительный приговор.
- Вещественные доказательства – это любые предметы материального мира, на которых осталась информация о совершенном преступлении. Ими могут быть: вещи и ценности, добытые преступным путем (деньги, драгоценные металлы). Вещественные доказательства трудно сфальсифицировать – это самые объективные доказательства.
- Иные документы. К ним относятся разного рода справки, акты, характеристики и личные письма. Документы могут быть на бумажном носителе либо – это фото и видеозаписи.
Депутат подчеркнул, что речь идет только о частях 1 и 2 статьей 159, 160 и 165 УК РФ, то есть только о тех составах преступлений, которые не предусматривают причинение ущерба в крупном (250 тысяч рублей) и особо крупном (1 миллион рублей) размере. «Хотя, на мой взгляд, статья 159 УК РФ должна быть вся отнесена к категории уголовных дел частно-публичного обвинения», — сказал Гришанков.
Новое законодательство о мошенничестве: МВД не сможет возбуждать уголовное дело без заявления потерпевшего
8 ноября в Госдуме замглавы МВД Юрий Зубов заявил, что «злоупотребления в этой сфере имеют место и коррупционная составляющая достаточно большая».Немалое напряжение в бизнес-среде и в обществе создавало право МВД возбуждать уголовные дела по ст. 159 без заявления потерпевшего — просто «по признакам преступления», которые гражданин следователь мог совершенно произвольно усмотреть, по сути, в чем угодно. Совет Федерации (СФ) одобрил принятый ранее Госдумой законопроект, существенно изменяющий ст. 159 УК «мошенничество».
Возбуждение уголовного дела по мошенничеству без заявления потерпевшего
Важно! Факт мошеннических действий, фиксируемый в письменном виде, подается по месту, где было совершено деяние, в полицию. Если дежурный отказывается принять заявление, то заявитель вправе обратиться в прокуратуру. Но чтобы документ приняли, он должен быть оформлен правильно.
Примерно в таком же варианте составляются бумаги по другим сделкам – главное точно прописать данные сторон, определить предмет обязательств. Правильное оформление документа позволит использовать его в качестве доказательства в суде, если будет такая необходимость.
Важно! Мирные переговоры не могут быть доказательством в суде. Нет необходимости их записывать или делать снимки переписки переговоров. Также доказательством не могут служить свидетельские показания, если сумма займа не превышает 10 минимальных зарплат.
Заключение
Доказательства мошенничества, которое совершалось путем злоупотребления доверием, заключаются в совершение сделки или подписание договора, основанного на доверии, то есть происходит между родственниками, близкими друзьями, партнерами или людьми, связанными служебными отношениями.
- Обман
• предоставление заведомо ложных данных для дальнейшего совершения корыстных намерений;
• сокрытие важных условий по совершаемой сделке;
• подмена сведений или оригинала на фиктивные вещи (документы);
• введение пострадавшего в заблуждение с целью завладения его имуществом либо правами на это имущество. - Злоупотребление доверием
• совершение сделки, основанной на доверии между людьми (родственные или служебные связи, партнёрские отношения, дружба и т.д.);
• недействительность составленного договора (например, в части защищенности сторон от влияния третьих лиц);
• финансовые или иные возможности мошенника, которые не дают повода считать его корыстным участником сделки;
• готовность исполнить свои обязательства (например, после внесения предоплаты или полной суммы услуги).
Мошенничество в предпринимательской сфере
Мошенничество – это намеренное хищение чужого имущества, выражающееся в искажении истины или умолчании о таковой. Отличительными особенностями данного вида уголовных преступлений являются обман и злоупотребление доверием.
Как распознать мошенничество?
Мошенничеством признаются противозаконные действия в отношении физических и юридических лиц. Ключевым показателем факта хищения является корыстная цель – завладеть чужим имуществом или правом на это имущество для будущих сделок.
Делопроизводство может запускаться без уведомления при условии, что факт мошенничества поступил не из заявления потерпевшего, а от иных источников. Ими выступают печатные издания, сообщения в письменном виде от общественных организаций с информацией о готовящемся или совершенном преступлении.
Самым популярным методом обмана являются финансовые пирамиды, в которых прибыль получают первые инвесторы, расчёт с остальными участниками не осуществляется. Компания может использовать любую схему мошенничества, но к суду будет призван один из представителей компании.
Физическое лицо
Процедура осуществляется путём выдачи следственным органом постановления о возбуждении уголовного дела, которое передаётся в вышестоящие органы. Прокурор вправе отозвать решение о запуске делопроизводства, если будет доказано, что отсутствуют законные основания для возбуждения.
Что касается преступлений, совершаемых отдельными людьми, наиболее популярным из них является телефонное мошенничество, при помощи которого выманиваются сведения о банковских карточках. Абонентам в данном случае нужно быть вдвойне внимательными, так как в итоге они рискуют потерять не только деньги на карте, но и на счете телефона.
- Если существуют основания для начала разбирательства по факту совершения обмана, компетентные органы
- выносят соответствующее постановление. В нем содержится следующая информация:
- место и время вынесения;
- название органов, выполняющих это действие;
- перечень основания для него;
- статьи Уголовного кодекса.
- Далее постановлением занимается прокуратура. К документу прикладывают заявление и все имеющиеся материалы по делу. Получив их и изучив всю информацию, прокурор принимает решение о том, чтобы возбуждать уголовное дело или отказать в этом. При необходимости, данные отправляют на проверку. И заявителю, и обвиняемому сообщается соответствующая информация о том, какая процедура была назначена прокурором.
Подача заявления от потерпевшего
Заявление может быть подано как письменно, так и устно. Во втором случае предусмотрен порядок оформления через протокол, в котором сведения о жертве и из документов, удостоверяющих его личность. Его предупреждают также об уголовной ответственности в случае ложного доноса.
- все обстоятельства дела;
- дата, время и место передачи денег;
- точные реквизиты подозреваемого (ФИО, данные паспорта, дата рождения, место проживания);
- количество времени, которое прошло с запланированной даты возврата долга;
- просьба провести проверку на предмет состава преступления.
Обращение в суд
Прокуратура – надзирающий орган. Там нет сотрудников, занимающихся делами. В прокуратуру обращаются, когда полиция не принимает необходимых мер. О том, как составить и подать заявление в прокуратуру о мошенничестве, читайте тут.
Сложно ли доказать мошенничество
В первом примере виден обман – чужой дом выдан за свой. Это мошенничество. Во втором – продавец действительно продавала свой дом. Обмана и злоупотребления доверием не было. Брала ли она задаток неизвестно, подтверждающих документов у заявителя нет. Если брала, то это гражданско-правовая сделка.
На самом деле их не так уж и много. Так, суд может взять во внимание положительную характеристику обвиняемого с места работы или жительства. Отсутствие проблем с законом ранее тоже может сыграть свою роль.
На скамье подсудимых оказался гражданин Петров. Войдя в доверие к своему приятелю, Зайцеву, он узнал, что его автомобиль стоимостью в 600 000 тысяч рублей нуждается в ремонте. Петров предложил свои услуги и получил автомобиль с ключами.
Деятельное раскаяние
- штраф в сумме до 120 000 рублей или в размере годового дохода осужденного;
- обязательные работы общей продолжительностью до 360 часов;
- исправительные работы на срок до одного года;
- ограничение свободы или принудительные работы в пределах 2 лет;
- арест до 4 месяцев.
- двухгодичное лишение свободы.
Прежде всего следует попытаться договориться, ведь должнику будет сложно отрицать факт передачи денег. Вероятно, он попросит об отсрочке — в таком случае можно будет разрешить конфликт мирным способом. Также адвокаты рекомендуют попробовать уговорить заемщика написать расписку о том, что он согласен выплатить долг. Это обеспечит гарантии того, что он не передумает, иначе дело будет передано в правоохранительные органы.
Мирные переговоры
Но как выиграть суд и вернуть деньги, если нет расписки? Нужно предоставить доказательства тому, что долг был. В гражданских делах стороне нужно будет добывать и предоставлять их самим, в отличие от уголовных — там многое на себя берут органы следствия и дознания.
К коллекторам
162 ГК РФ: Несоблюдение простой письменной формы сделки лишает стороны права в случае спора ссылаться в подтверждение сделки и её условий на свидетельские показания, но не лишает их права приводить письменные и другие доказательства.