З вида мошенничества с паспортами

Содержание

3. Аналогично предыдущей ситуации при посредничестве или по недосмотру сотрудника банка по вашему паспорту мошеннику могут быть выданы деньги с вашего вклада.
Но если по фиктивному кредиту вы можете просто не платить, пока не закончится внутреннее расследование или судебное разбирательство, в этой ситуации вы лишитесь реальных денег. Вернуть их будет гораздо сложнее.

МИКРОКРЕДИТЫ ♠

4. Небольшой кредит или займ можно оформить в интернете. Для этого мошеннику достаточно иметь паспортные данные и/или скан вашего паспорта. Если при этом у него также есть номер вашего СНИЛС, шансы мошенника получить микрокредит на ваше имя возрастают почти до 100%.

ВКЛАДЫ

37. Аналогично без вашего ведома может быть продано ваше жильё, дальше вас выселят из квартиры по суду. Недвижимость дорога и в таких схемах используются многоходовки с участием судей и чиновников, т. е. организованной преступной группы.

Действующее законодательство позволяет гражданину наблюдать за всеми операциями с паспортом, которые совершают работники государственных органов. Существуют и другие способы борьбы с мошенниками. Чтобы изучить их все, нужно заранее ознакомиться с актуальной информацией по теме.

Как мошенники могут использовать паспортные данные

Различные государственные органы нередко требуют копию паспорта для выполнения необходимого действия. Это развязывает руки мошенникам. Они могут войти в сговор с третьими лицами, выполняющими копирование документа, и похитить данные.

Способы похищения копии паспорта

Участившееся мошенничество с паспортными данными приводит к возникновению потребности в защите информации. Сегодня существует несколько способов, позволяющих оградить сведения от кражи. Самый простой и эффективный из них – проявление бдительности.

Мошенники научились подсаживать жертву на крючок с помощью фишинга. Преступники создают копию какого-нибудь сервиса госуслуг и ждут, когда там появятся желанные чужие данные. Тогда вкупе преступникам могут достаться ИНН, паспорт, СНИЛС.

Оформление кредита

Еще один способ получить персональные данные – нерадивый кадровик. Еще не все руководители предприятия осознают ответственность за утечку конфиденциальной информации. Чаще всего инспекторы отдела кадров используют неучтенные флеш-накопители, на которых можно вынести любую информацию, представляющую интерес для мошенников.

Кража информации о клиентах банков

В ЦБ же рассказали, что оформление кредита третьими лицами по чужому паспорту — случаи единичные. «Тем не менее, следует помнить, что персональные данные гражданина, включая паспортные данные, фиксируются в самых разных местах, от гостиниц до онлайн-сервисов по приобретению билетов. Полностью исключить предоставление своих персональных данных третьим лицам в современных условиях практически невозможно, однако рекомендуется минимизировать риски, не выкладывая документы в общий доступ в соцсетях, не пересылая их копии по электронной почте, не оставляя паспорт в залог и т.д.», — предостерегли в Банке России.

Если на вас незаконно оформлен заём, в первую очередь нужно направить в МФО или банк претензию и попросить кредитора списать задолженность. После — обязательно обратиться в полицию и написать заявление, что вы стали жертвой мошенников (статья 159 УК РФ). Если МФО или банк не пойдёт вам навстречу, то придётся обращаться в суд, чтобы признать кредитный договор незаключённым.

Что могут злоумышленники, если у них есть данные вашего паспорта

У крупных МФО для получений онлайн-займа требуется, как правило, сделать фото со своим паспортом. Но на некоторых сайтах можно оформить заём, просто зная ФИО, дату и место рождения, номер, дату выдачи, код подразделения и адрес регистрации.

Что могут злоумышленники, если у них есть ваш номер телефона и имя

Если вы сомневаетесь, то мошенник может предложить заказать обратный звонок. Он будет упирать на то, что при обратном звонке на экране телефона вы увидите номер, указанный на вашей банковской карте. Однако не стоит верить и этому: существуют специальные программы, благодаря которым телефонный номер можно подменить.

Паспортные данные строго индивидуальны для каждого гражданина, они входят в понятие личных данных и защищаются законом РФ (Федеральный закон РФ от 27 июля 2006 года № 152 “О персональных данных”). Согласно ФЗ, каждый, кто использует персональные данные гражданина в силу служебной необходимости, имеет обязательство не разглашать их. Несоблюдение законодательства влечет серьезную ответственность, предусмотренную Роскомнадзором.

Данные паспорта, которые могут использоваться мошенниками

Если же мошеннику станет известна полная информация о гражданине, например, из ксерокопии его паспорта, количество способов потратить ваши деньги увеличится. Самые распространенные варианты, зачем мошенникам паспортные данные:

Рекомендуем прочесть:  Закон о вступлении в наследство в россии

Утечка личных данных через веб-сайты

Серия – 4 цифры, две из которых соответствуют региону, где выдан документ, а две другие – году выпуска бланка паспорта. Номер – это 6-значный код. Кроме цифровых, к паспортным данным относятся еще сведения об органе, выдавшем документ, и дата выдачи.

Теперь вы понимаете, какие есть виды мошенничества с копиями паспортов. Конечно, осуществить описанные выше способы достаточно сложно, но не невозможно. При наличии связей у мошенника в банке он сможет вступить в долю с работником этого самого банка и поделиться кредитом, который тот одобрит. Вот что могут сделать мошенники с копией паспорта, однако с каждым годом придумываются другие способы использования данных паспортов.

  • 137 – публичная демонстрация сведений личного характера, нарушение границ личной жизни. Карается штрафом в размере до 200 тыс. рублей, лишением свободы на срок до 2 лет. Должностным лицам грозит уплата штрафа от 100 тыс. рублей, либо тюремный срок до 4 лет;
  • 140 – предоставление должностным лицом заведомо ложных сведений владельцу документов, понесшее за собой причинение вреда. Грозит штрафом до 200 000 рублей, лишением свободы на срок до 18 месяцев, снятием с должности и вынесению запрета на занятие конкретной деятельности на 2-5 лет;
  • 272 – неправомерный доступ и использование конфиденциальной информации. Физическому лицу грозит лишение свободы до 2 лет и штраф до 200 тыс. рублей. Должностному лицу – до 5 лет и штраф от 100 тыс. рублей

Ответственность за использование персональных данных в мошеннических целях

Также встречаются случаи, когда завладев чужими паспортными данными, преступники записывают их владельца в поручители по кредиту. По договору займа он и будет нести солидарную ответственность перед банком.

В большинстве случаев чужие паспортные данные используются мошенниками для оформления микрозаймов. Если в обычном банке кредит оформить по копии паспорта или по имеющимся данным (через Интернет) не удается практически никогда, так как банки имеют многие уровни защиты, в том числе и по смс-кодам, то здесь система давно отлажена и работает безотказно.

Как мошенники используют данные чужих паспортов?

Как правило, МФО не проводит доскональной проверки своих заемщиков, ведь речь идет о займе небольших сумм. В большинстве случаев мошенники оформляют по чужим паспортным данным большое количество займов на мелкие суммы, в среднем от 2000–3000 и до 5000–7000 рублей в разных микрозаймовых организациях. Конечно же, хозяин паспорта ничего не знает о подобных махинациях, но при этом его кредитная история будет испорчена, не говоря уже о том, что человек получает немалое количество проблем и долгов.

Что делать в этом случае?

Другой вариант – регистрация по чужому паспорту липовой фирмы-однодневки. Как правило, такая фирма занимается какой-либо противозаконной деятельностью. Мошенники же пытаются провести сделки со значительными суммами, и, как только им это удастся, исчезают. Но генеральным директором является другой человек, тот, чьи паспортные данные были использованы при регистрации. И именно этот человек в дальнейшем будет нести ответственность, вплоть до тюремного заключения, если не получится доказать свою непричастность.

Паспортные данные, которые содержат информацию о владельце, всегда пытались заполучить мошенники. Сегодня благодаря новым технологиям преступники, которые имеют данные владельца паспорта, могут нанести материальный ущерб человеку. Многие юристы утверждают, что мошенничество с копией паспорта распространено в России и других странах СНГ, поэтому стоит быть бдительным и держать свои данные в секрете. Давайте разберемся, что могут сделать мошенники с копией паспорта, какие есть варианты использования этой информации преступниками и насколько реальна такая возможность вообще. Об этом далее и пойдет речь.

Что могут сделать мошенники с копией паспорта?

Здесь перечислены основные ситуации, однако фантазия аферистов постоянно развивается, поэтому изощренные пути использования личной информации исключать нельзя. В любом случае, мошенничество с личными данными гражданина направлено на отсутствие бдительности человека, халатное обращение с паспортом, доверие и невнимательность.

Можно ли по ксерокопии паспорта взять кредит?

Обезопасить себя на 100% невозможно. Как вариант, необходимо просто следить за действиями человека, которому вы предоставляете свой паспорт. А если нужно сделать ксерокопию, то важно следить, чтобы человек «случайно» не сделал лишнюю копию. Если уж и сделал ее, то пусть либо отдаст ее вам, либо порвет на части в вашем присутствии.

Даже при наличии только первой страницы паспорта мошенники могут оформить небольшие кредиты через Интернет, но под очень большой процент. Человек, скорее всего, узнает об этом не сразу, а через 2-3 месяца, когда процент подрастет, а его начнут «доставать» коллекторы.

Утеря паспорта или даже утечка информации о паспортных данных может обернуться очень неприятными «сюрпризами». Начиная от задолженности по кредиту, о котором жертва доселе даже не слышала, до неприятных бесед с правоохранителями о деятельности фирмы-однодневки, зарегистрированной на потерявшего паспорт гражданина.

Подробнее о проблеме

Удивительно, но порывшись в Интернете, можно найти очень много ресурсов, которые предлагают купить те самые паспортные данные, даже за сравнительно небольшие суммы. Почему же так происходит? Очень часто потенциальные жертвы сами добровольно их выдают. Регистрируясь на всевозможных «очень серьезных» сайтах знакомств, принимая участие в каких-то онлайн конкурсах или розыгрышах, люди автоматически переходят в группу риска.

Чтобы оформить заем, необходимо лично прийти в банк и подписать соглашение. Если же в кредитной организации работает сообщник, то это правило аферисты могут обойти. Незначительные кредиты микрофинансовые учреждения предоставляют посредством передачи данных через интернет.

Рекомендуем прочесть:  Если есть кредит свыше миллиона пустят ли заграницу

Отдельно следует упомянуть и о безопасности во всемирной сети. Не стоит предоставлять свои данные на подозрительных или незнакомых сайтах и тем более выставлять их просто на всеобщее обозрение. Чтобы избежать шантажа, лучше в соцсетях использовать логины и фото, не имеющие прямого отношения к вашей личности.

Рассрочка в интернет-магазине

Еще один способ получить персональные данные – нерадивый кадровик. Еще не все руководители предприятия осознают ответственность за утечку конфиденциальной информации. Чаще всего инспекторы отдела кадров используют неучтенные флеш-накопители, на которых можно вынести любую информацию, представляющую интерес для мошенников.

При этом не стоит считать, что все просьбы, поступающие из Интернета относительно подтверждения вашей личности, относятся к одной из разновидностей мошенничества с паспортными данными. Зачастую эти просьбы абсолютно законны:

Один из возможных вариантов мошенничества с паспортными данными заключается в предварительном тайном сговоре злоумышленников с сотрудниками тех фирм, что оказывают такого вида услуги. Интернет пестрит предложениями приобрести копию паспорта, с персональными данными буквально за пару долларов.

Мошенничество с паспортными данными, или каким образом мошенник сможет воспользоваться чужим паспортом?

В ситуации, когда у человека пропал паспорт, неважно по каким причинам, первое, что необходимо предпринять — обратиться в полицию и написать заявление. Одновременно следует начинать оформлять новый персональный документ.

Нередко мошенники берут кредиты на паспорт другого человека. О задолженности он узнает из уведомлений или звонков коллекторов , сотрудников кредитной организации. В этом случае существует два выхода из ситуации: смириться и начать платить, либо обратиться с жалобой в одну из уполномоченных организаций.

Полностью уберечь себя от мошеннических действий невозможно. Владельцу паспорта следует быть аккуратным при передаче данных. К примеру, стоит отказаться от услуг интернет-магазинов, требующих предоставления паспортных данных. С большой долей вероятности, они попадут в базу данных мошенников. Исключение из правил – зарубежные ИМ.

Как могут воспользоваться мошенники паспортными данными?

Однако, не исключен риск запугивания, шантажа, желания получить личную выгоду. В этом случае, сложно уберечься. Риск утечки данных существует всегда, несмотря на осуществление пристального контроля за их работой.

Помимо получения займов, паспортные данные зачастую используются для оформления фирмы на подставное лицо. Как правило, злоумышленники регистрируют ООО, указывая в качестве единоличного исполнительного органа свою жертву. Далее на фирму могут быть взяты большие кредиты, разбираться с которыми придется потерпевшему — фиктивному руководителю фирмы. Помимо этого, компания может использоваться в иных видах мошенничества, при отмывании денег, незаконной торговле и т.п.

Прежде, чем передать копию или скан своего паспорта, хорошо подумайте, действительно ли это необходимо. Несмотря на то что ваши персональные данные охраняются Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 года, доказать факт незаконной передачи данных злоумышленникам будет крайне затруднительно.

Способы похищения копии паспорта

Если вам стало известно о таком хищении, следует незамедлительно сообщить в полицию. Даже если факта мошенничества пока нет, не стоит ждать, когда оно случится. Если ваши личные данные были неправомерно использованы, нарушителя ждет как минимум административный штраф. Возможно привлечение к уголовной ответственности вплоть до тюремного заключения.

Самой частой махинацией мошенников с паспортными данными является взятие кредитного займа через банковскую организацию. Доказать свою непричастность человеку, чей паспорт использовали, будет крайне сложно. Попытаться сделать это можно исключительно через судебную инстанцию.

Как паспортные данные попадают к мошенникам?

Тысячи граждан ежедневно добровольно оставляют свои паспортные данные на сайтах различных конкурсов, розыгрышей и т. д. Злоумышленники крадут эти данные и далее действуют по описанной выше схеме. Поэтому, регистрируясь на каких-то сайтов, несколько раз подумайте о внесении своих паспортных данных в обязательные строки электронной анкеты.

Что могут сделать мошенники с чужими паспортными данными?

  • Мошенник может управлять банковскими или телефонными карточками лица, у которого был украден паспорт;
  • Провернуть какие-то сделки, использую дубликаты документов, которые можно получить с предоставлением паспорта;
  • Переоформить недвижимое имущество;
  • Открыть какую-то частую фирму;
  • Оформить кредитный займ в банке;
  • Взять деньги «в долг» в финансовых организациях по типу «Быстро Деньги» под большой процент;
  • Использоваться паспортные данные для онлайн-развлечений;

Кроме всего вышеперечисленного, стали появляться случаи шантажа. Выглядит это так: мошенник каким-то образом получает копию документа. Затем пишет собственнику о том, что на его имя будет оформлен кредит. Но если владелец переведет определенную сумму, то копию ему вернут и заем не оформят.

Следует помнить, что при работе с персональными данными их владелец должен дать согласие на их сбор и хранение. Причем в письменном виде. Передавая свой паспорт в чужие руки (например, чтобы сделать ксерокопию или работнику госоргана), необходимо следить за своим документом. Недопустимо оставлять его на длительный срок (например, работник ведомства просит оставить документ на час-два, чтобы якобы оформить нужные бумаги). Документ всегда должен быть в поле зрения его владельца.

Как понять, что вас разводят

Во-вторых, для сведения счетов с потерпевшим или сокрытия своих преступных действий (например, подбрасывают копию на место преступления, аферист регистрируется на сайте знакомств, заводят электронный кошелек, открывают фирму-однодневку для отмывания нелегально полученных денег или оформляют владельца данных на руководящий пост).

Ссылка на основную публикацию