Фиктивные кредиторы при банкротстве

Проблемы оспоримости фиктивного договора займа кредитором при процедуре банкротства

На сегодняшний день схема банкротства с подставными кредиторами получила широкое распространение, бороться с которой крайне сложно. В то же время нельзя забывать и об интересах добросовестных займодавцев, у которых на руках есть только договор займа или расписка.

Негативным явлением стало широкое распространение фиктивных сделок в различных сферах экономической деятельности. На сегодняшний день понятие фиктивной сделки в российском законодательстве отсутствует. В теории выделяют следующие признаки фиктивной сделки:

НЕПРАВОМЕРНЫЕ ДЕЙСТВИЯ ПРИ БАНКРОТСТВЕ И ФИКТИВНОЕ БАНКРОТСТВО: НЕКОТОРЫЕ ВОПРОСЫ ПРАВОПРИМЕНЕНИЯ

В частях 1 и 2 ст. 195 УК РФ указана обстановка совершения преступления — «при наличии признаков банкротства». На наш взгляд, данная обстановка возникает по истечении трехмесячного срока с даты, когда юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем должны были быть исполнены требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнены обязанности по уплате обязательных платежей, если иное не установлено федеральным законом, регулирующим отношения несостоятельности, и имеет место на всех стадиях конкурсного процесса до момента вынесения арбитражным судом решения о признании должника несостоятельным и открытии конкурсного производства либо до момента прекращения производства по делу в связи с заключением мирового соглашения с кредиторами в рамках процедур в деле о банкротстве.

Действительно, цель фиктивного банкротства — получение тех или иных выгод в результате инициирования процедуры банкротства, таких как рассрочка платежа, прощение долга и т. д. Все это сопровождается вынесением арбитражным судом определенных решений. Данные решения обязательны как для должника, так и для кредитора. Однако, по нашему мнению, момент окончания преступления необходимо связывать не с вынесением, а с исполнением решения суда, поскольку само по себе соответствующее решение суда, предоставляющее должнику какие-либо льготы, не приносит кредитору никаких убытков.

Фиктивное банкротство

Законодательством предусматривается административная и уголовная ответственность, за преднамеренный крах предприятия, также за неправомерные действия при дефолте. Предусматривается юридическое наказание за осуществление противоправных шагов . При открытии уголовного дела в сфере экономики, осуществляется наказание за не соблюдения законодательства.

Арбитражный управляющий имеет право например в любой момент направить в суд иск о возбуждении уголовного дела. Вправе притянуть виновную сторону к административной, имущественной, уголовной ответственности. Также кредитор может прийти ко взаимному согласию с учредительным лицом. Сумма ущерба кредиторов определяется после закрытия реестра условий и завершения расчётов с ними.

Собрание кредиторов при банкротстве

• представители лиц, работодателем которых являлся должник;
• представители основателей компании-должника или владельца ее имущества (если должник имеет статус унитарного предприятия);
• представитель саморегулируемой организации, в состав которой входит арбитражный управляющий, ведущий дело о банкротстве;
• представители контролирующих органов.

Согласно ст. 2 ФЗ № 127, конкурсный кредитор — это лицо, обладающее документальными доказательствами факта наличия перед ним задолженности у лица, приобретающего статус банкрота, и своевременно подавшее управляющему арбитражным процессом заявление о включении его в реестр кредиторов. Предъявить требования к должнику, в соответствии с п. 1 ст. 71 ФЗ № 127, необходимо в течение 30 дней с момента публикации сообщения о том, что в его отношении была начата процедура наблюдения.

Судам указали, как искать фиктивные долги при банкротстве

«Умение слушать и слышать не только себя любимого, но и оппонента, и любого собеседника, способность к диалогу и достижению взаимопонимания, умение «держать удар», в том числе достойно и честно проигрывать. Обязательны чувство юмора и самоирония. Цену себе знать надо, а вот чересчур себя любить и слишком серьёзно к себе относиться вредно – это вызывает только лишние стрессы, жалость и насмешку ну или усмешку окружающих», – уверен адвокат.

Дело Сбербанка — одно из немногих, когда именно добросовестному кредитору, а не конкурсному управляющему, удалось убедить суд в факте мнимой сделки, обращает внимание и Алексей Дудко, партнер Hogan Lovells. Правда, только в ВС, нижестоящие суды «единодушно» подошли к вопросу формально. «К сожалению, в большинстве случаев для перегруженных работой судов главным остается именно документарное подтверждение долга», — отмечает Дудко. Но нельзя, по его словам, забывать и про работу юристов добросовестных кредиторов, которые тоже должны подходить к вопросу основательно — разобраться в экономической составляющей бизнеса, правильно собрать и представить доказательства.

Фиктивное или преднамеренное банкротство

1. Объект правонарушения — права и интересы субъектов предпринимательской деятельности, защита интересов кредиторов, экономическая и финансовая стабильность государства в целом в связи с отношениями, возникающими при несостоятельности (банкротстве), установленные Гражданским кодексом РФ, Федеральным законом от 8 января 1998 г. «О несостоятельности (банкротстве)»; Федеральным законом от 25 февраля 1999 г. «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»; Федеральным законом от 24 июня 1999 г. «Об особенностях несостоятельности (банкротства) субъекта естественных монополий топливно-энергетического комплекса» и др.

1. Объектом правонарушения, предусмотренного настоящей статьей, являются права и интересы субъектов предпринимательской деятельности, интересы кредиторов, экономическая и финансовая стабильность государства в целом, защита которых обусловлена несостоятельностью (банкротством), установленные ГК РФ, федеральными законами от 8 января 1998 г. «О несостоятельности (банкротстве)», от 25 февраля 1999 г. «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», от 24 июня 1999 г. «Об особенностях несостоятельности (банкротства) субъектов естественных монополий топливно-энергетического комплекса».

Фиктивные кредиторы при банкротстве

Неправомерное удовлетворение имущественных требований отдельных кредиторов может иметь место в период внешнего управления имуществом должника, когда вводится мораторий на удовлетворение требований кредиторов к должнику при проведении санации предприятия, при которой принимается специальное соглашение о распределении ответственности перед кредиторами, в процессе конкурсного производства, а также в иных случаях, предусмотренных законом.

Российское уголовное законодательство не содержит норм об ответственности за неосторожное банкротство. Вместе с тем, наиболее тяжкие и явно противоправные случаи неосторожного банкротства являются не менее опасным посягательством против чужих имущественных прав и интересов, чем злостное банкротство.

Защита интересов кредитора при банкротстве

Это лишь часть действий, которые можно предпринять при банкротстве должника, в целях защиты ваших прав и удовлетворения своих требований. В результате активной позиции в деле о банкротстве должника, вы сможете выстроить необходимый диалог с арбитражным управляющим и получить часть денежных средств из конкурсной массы должника. Однако, для достижения результата необходимо исследовать особенности конкретной процедуры банкротства, выявлять все плюсы и минусы и на основе этого разрабатывать план действий. Многие банкротства проходят при полном отсутствии имущества должника, в таких случаях активные действия не приведут ни к чему, кроме потери времени и денежных средств на специалистов.

Продажа имущества должника может сопровождаться различными злоупотреблениями. Одним из распространенных является реализация имущества по заниженной цене, в результате чего, в конкурсную массу не поступит часть денежных средств, а ценный актив перейдет подконтрольным лицам. Для недопущения подобных ситуаций необходимо принимать активное участие в собраниях кредиторов, при утверждении начальной стоимости и условий продажи имущества должника, а также применять возможность оспаривания торгов по продаже имущества должника.

Фиктивное банкротство

В действующей редакции Уголовного кодекса предусмотрены три состава преступления, связанные с понятием «банкротство». Трудность их расследования заключается в том, что они носят латентный характер, скрываясь под видом гражданских правоотношений. Статья 195 УК РФ «Неправомерные действия при банкротстве» устанавливает ответственность за нарушение специальных процедур, закрепленных в Федеральном законе «О несостоятельности (банкротстве)».

Что касается собственника организации, то хотелось бы отметить некорректность указанной формулировки, поскольку у организации, за исключением унитарного предприятия, не может быть собственника. «Можно предположить, что в данном случае речь идет о лице, за счет имущества которого был создан уставный капитал хозяйственного общества, при условии, что это лицо вправе через органы управления (например, общее собрание акционеров, совет директоров) принимать обязательные для руководителя и общества решения» 7 .

Признаки фиктивного банкротства

Перечисленная документация должна быть предоставлена по требованию управляющего от руководства компании-должника, имеющихся у неё кредиторов, государственных инстанций, обладающих копиями интересующих должностное лицо бумаг, и иных лиц, способных помочь в проведении проверки.

Заключение об отсутствии(наличии) признаков фиктивного банкротства, оформленное управляющим в письменном виде, должно содержать персональные данные должника, дату и место составления документа, сведения об ответственном по делу управляющем, наименование суда и номер дела, а также результаты проведённой проверки.